Estafas 2.0: El comercio electrónico, los pagos bancarios, las webs de contactos y alquileres o las “suculentas” inversiones traen nuevos modelos de timos o actualizaciones de los más ancestrales. Estas son las diez estafas más habituales para desplumar al ciudadano
Hay timos y estafas que ya se han vuelto grandes clásicos del crimen. Son los más habituales, pero también los que más suelen funcionar. Protégete conociéndolos:
1. El bizum, un arma de doble filo: de la falsa compra al “inverso”
Es una gran innovación, no cabe duda, pero su facilidad de uso también lo convierte en una herramienta perfecta para abrir la puerta a los amigos de lo ajeno. El timo del bizum tiene además varios modelos, el más habitual la falsa compra a través de internet, casi siempre en portales de segunda mano: el comprador se pone en contacto con el vendedor y se ofrece a pagar por bizum, pero lo que manda en vez de ser dinero es una solicitud, que el vendedor acepta sin fijarse y el dinero ya voló. Otra manera es el bizum ‘inverso’, de alguien que pide un dinero que ha enviado por error. Una tercera son los falsos mensajes de cobros a organismos oficiales, que llegan por SMS.
- Consejo: Bizum no permite nunca cancelar un envío, por eso hay que fijarse bien antes de realizar cualquier operación. Tampoco se debe hacer ningún pago por adelantado mediante este sistema.
2. El proveedor con prisa por cobrar un cargo inesperado
Los estafadores contactan con el dependiente o encargado de un comercio, fingiendo ser un proveedor o un repartidor de mercancía. Le hacen creer que tiene pendiente un pago y que si no lo afronta con diligencia causará un grave perjuicio a su negocio, por lo que le piden que lo efectúe por medio de transferencia o tarjeta. Le mete prisa y crea en el trabajador un estado de nerviosismo y confusión, por lo que decide pagar, en algunas ocasiones incluso desde su cuenta bancaria personal. En algunos casos detectados, en concreto en Lugo, los teléfonos utilizados tienen prefijo extranjero o corresponden a abonados dados de alta de forma fraudulenta para evitar rastros.
- Consejo: Pausa y reflexión. No facilitar información personal o financiera de la empresa y, ante cualquier duda, comunicarse con la empresa emisora o de paquetería, en su número de teléfono oficial.
3. El amor mueve montañas... muchas veces de dinero
El timo amoroso se gesta en las redes sociales y webs de contactos. El timador envía a la víctima, normalmente del sexo opuesto, un mensaje por Facebook, Instagram o similares y se muestra admirado por sus fotos y su forma de ser. Va engatusando poco a poco y ofrece promesas futuras, mezcladas con halagos, en conversaciones que se extienden en el tiempo. El paso clave es el envío de fotos o vídeos, normalmente falsos por parte del timador, que pide ser correspondido de la misma forma. Si se le envían fotos ya se cayó en la trampa, pues entonces empieza el chantaje emocional y económico: si no llega el dinero las imágenes se harán públicas.
- Consejo: Evitar compartir información personal con alguien conocido en las redes, verificar su identidad y sospechar si pide dinero. Y, sobre todo, nunca enviar imágenes y mucho menos sexuales.
4. El hijo “en apuros” suele ser un timador al otro lado del mundo
“Papá, ¿podrías hacerme un favor? No tengo la tarjeta a mano y necesito hacer un pago urgentemente”. Así comienzan la mayoría de conversaciones y mensajes de esta estafa, enviados desde un número de Whatsapp o por mensajería en las redes, que se ha hecho tan popular en los últimos tiempos. La táctica que usan quienes están detrás es la de hacerse pasar por el hijo o hija de la víctima, explicándoles, primero, que han perdido el móvil o que un incidente les ha obligado a tener otro número nuevo y, más tarde, les piden que les hagan un ingreso bancario, por alguna buena razón. Eso es lo que lleva a los padres a transferir el dinero o a realizar un bizum.
- Consejo: Llamar al número de teléfono que manda los mensajes para comprobar quién es el remitente, bloquear el contacto o ignorar la conversación para no realizar ninguna transferencia.
5. Los “mensajes” del banco que dejan las cuentas vacías
No por mucho avisar deja de ocurrir. La digitalización de los servicios bancarios abrió la puerta a un nuevo y fructífero timo, que no ocurriría si se cumplieran unas mínimas normas de precaución. Los ladrones envían miles de mensajes a direcciones de correos y teléfonos, que simulan ser del banco (método ‘phishing’), para que algún incauto, que en ese momento tenía prisa y no leyó bien, pique y acceda a la web falsa. Ahí le piden sus credenciales y ya está pillado. Este sistema tiene diversas variantes, con el ingrediente de las llamadas telefónicas a la vez, para darle verosimilitud. Cuando los timadores logran acceder, la cascada de cargos es inmediata.
- Consejo: El banco nunca pide contraseñas, y menos a través de correo electrónico o sms. Ante cualquier duda, llamar directamente a la entidad y preguntar. Y de nuevo, no tener prisa.
6. Un piso de lujo a precio de saldo que nunca existió
La falta de viviendas de alquiler lleva a algunos inquilinos a caer en la trampa del piso bueno, bonito y barato... que no existe. El sistema consiste en que los autores recopilan fotos de viviendas reales, en las plataformas de alquiler turístico, y con ellas hacen un anuncio propio. Cuando el interesado contacta, le exigen una fianza por adelantado, o el pago de varias mensualidades. La escasez del mercado lleva, de nuevo, a apresurarse y a pagar porque hay «decenas» de candidatos interesados. Cuando los inquilinos llegan al lugar comprueban que no existe tal piso de lujo. También puede ser una casa de vacaciones en la playa o un bungaló en la montaña.
- Consejo: No fiarse de quien vende “duros a cuatro pesetas”. Normalmente un alquiler que se sale de precio de mercado debe hacer sospechar. Tampoco entregar dinero a cuenta sin ver la propiedad.
7. El timo del falso inspector del gas, un clásico que perdura
La estafa de los falsos trabajadores del gas es tan longeva precisamente por su gran efectividad. Unos supuestos trabajadores de la compañía de gas llaman a la puerta para revisar la instalación. Su uniforme, equipamiento, documentos con el logo de la empresa y discurso no levantan sospechas, además, suelen aprovechar cuando las víctimas son personas mayores. A un pago elevado por una falsa o innecesaria revisión, por supuesto en efectivo, se une que la manipulación de la instalación por personal no autorizado puede conllevar riesgos. Incluso en algunos casos, las visitas realizadas por falsos revisores han sido utilizadas para robar en los domicilios.
- Consejo: Si es gas canalizado, la compañía avisa por carta de la revisión. Si es en bombona, es el usuario quien tiene que solicitar el servicio. En ambos casos, el pago se hace por el banco y con factura.
8. Mucho cuidado con la elevada rentabilidad en las inversiones
¿Quién no pensó que unos pequeños ahorrillos pueden dar una elevada rentabilidad? Es tentador, por eso cada poco tiempo aparece una nueva estafa en este sentido. Oficinas bien montadas, empleados elegantes, carpetas corporativas... todo encaminado a convencer al cliente que la rentabilidad de su dinero puede alcanzar el 15 o el 20 por ciento, cuando se trata de cifras exageradas aún en la actualidad, con los tipos de interés en aumento. Detrás suele haber un fraude piramidal: con el dinero que entra nuevo se cubren los reembolsos que piden los clientes más antiguos, hasta que se descubre el pastel y los autores desaparecen del mapa.
- Consejo: La información es fundamental antes de invertir. De entrada hay que desconfiar de este tipo de chiringuitos financieros y es mejor realizar las inversiones a través de bancos o gestores reconocidos.
9. Una preciosa web llena de productos que nunca van a llegar
El timo de las ventas por internet está a la orden del día. De hecho, en estos momentos es la que más denuncias concentra, porque para reclamar la cantidad al banco es necesario acudir a una comisaría de Policía. Webs falsas, llenas de productos bien fotografiados, con apariencia de verosimilitud, llevan a comprar algo que nunca se recibirá. A veces son páginas que no pueden atender todas la compras, y siguen funcionando igual, y otras directamente son mentira de cabo a rabo. Ropa de marca, bolsos y zapatillas deportivas son los artículos más demandados, y por lo tanto los que concentran más ventas falsas. La mayoría de las veces cuesta mucho recuperar el dinero.
- Consejo: Comprar en sitios fiables (no solo porque tengan el candadito) y eso se sabe googleando. Suelen estar publicadas las estafas. Además, pagar siempre con tarjeta, nada de bizum o transferencia.
10. Videntes y otros profesionales de cobrar por engañar
Los videntes tampoco pierde comba en el siglo XXI. Sus servicios de toda la vida fueron vendidos de forma presencial, luego se pasaron a la televisión en horas de madrugada y ahora a internet. Si usted pone “vidente online” en Google salen decenas de páginas que ofrecen estos servicios, algunos de ellos incluso patrocinados (anuncios pagados). A los videntes se suman también los sanadores milagrosos, tarotistas, médiums para comunicarse con los muertos y otra suerte de profesionales del esoterismo. Los medios de pago también los modernizaron y cobran sus servicios por bizum o paypal. Su actividad ancestral se trasladó con total soltura al mundo online.
- Consejo: Quien acude a estas soluciones o milagros es consciente de su naturaleza y paga, en este sentido no es un timo en sentido estricto. Sí lo es cuando el cliente deja grandes cantidades de dinero.
