La banca privada de Unicaja ha lanzado al mercado un producto de inversión con objetivo de rentabilidad mínima anual del 3% para sus clientes, en concreto la llamada cartera de fondos 'Dinámica', especialmente diseñada para clientes con perfil conservador, con el objetivo de 'conseguir resultados positivos y estables en el medio plazo y en cualquier entorno macroeconómico o situación de mercado'.
Según ha explicado la entidad en una nota, 'Dinámica' es una cartera de fondos internacionales gestionada por Unicorp Patrimonio SV, la filial especializada de banca privada de Unicaja, y que tiene por objeto conseguir una rentabilidad superior al índice Eonia (índice medio del tipo del euro a un día) más un diferencial de un 3% anual como mínimo.
La cartera está gestionada de modo discrecional, 'minimizando el riesgo gracias a la diversificación entre un número significativo de fondos de múltiples gestoras de fondos en distintas clases de activos y estilos de inversión'.
La gestión se apoya en 'procesos rigurosos y sistemáticos de análisis fundamental y gestión cuantitativa'. La cartera invierte en los mercados monetarios, en renta fija pública y privada de cualquier parte del mundo y en fondos con objetivos de retorno absoluto, con un reducido límite de riesgo previsto para la cartera del 1,25% mensual (al 95% de probabilidad).
La cesta de la cartera 'Dinámica' está orientada a clientes con perfil conservador, 'que entiendan que para generar una mayor rentabilidad a medio plazo su cartera está expuesta a soportar limitadas minusvalías en plazos cortos, por movimientos inesperados de los tipos de interés, divisas y diferenciales de crédito, entre otras'.
La cartera, según destaca la caja, 'trata de aprovechar las notables oportunidades generadas actualmente por los mercados, a través de una gestión diferenciada por rigurosos procesos de análisis, implantación y seguimiento de las inversiones, representando una interesante alternativa de inversión por la ventajosa fiscalidad de los fondos de inversión con respecto a otros tipos de productos'.
Unicorp Patrimonio, sociedad de valores del Grupo Unicaja, se constituyó hace más de diez años con el fin de ofrecer servicios de asesoramiento y gestión a grandes patrimonios.
Actualmente, dispone de siete modelos de carteras de fondos con perfiles de inversión diferenciados. Su equipo de analistas y gestores disponen de servicios externos de contratación y análisis de fondos a través de AllFunds Bank, con 350 gestoras internacionales y más de 18.000 fondos.
La cartera está gestionada de modo discrecional, 'minimizando el riesgo gracias a la diversificación entre un número significativo de fondos de múltiples gestoras de fondos en distintas clases de activos y estilos de inversión'.
La gestión se apoya en 'procesos rigurosos y sistemáticos de análisis fundamental y gestión cuantitativa'. La cartera invierte en los mercados monetarios, en renta fija pública y privada de cualquier parte del mundo y en fondos con objetivos de retorno absoluto, con un reducido límite de riesgo previsto para la cartera del 1,25% mensual (al 95% de probabilidad).
La cesta de la cartera 'Dinámica' está orientada a clientes con perfil conservador, 'que entiendan que para generar una mayor rentabilidad a medio plazo su cartera está expuesta a soportar limitadas minusvalías en plazos cortos, por movimientos inesperados de los tipos de interés, divisas y diferenciales de crédito, entre otras'.
La cartera, según destaca la caja, 'trata de aprovechar las notables oportunidades generadas actualmente por los mercados, a través de una gestión diferenciada por rigurosos procesos de análisis, implantación y seguimiento de las inversiones, representando una interesante alternativa de inversión por la ventajosa fiscalidad de los fondos de inversión con respecto a otros tipos de productos'.
Unicorp Patrimonio, sociedad de valores del Grupo Unicaja, se constituyó hace más de diez años con el fin de ofrecer servicios de asesoramiento y gestión a grandes patrimonios.
Actualmente, dispone de siete modelos de carteras de fondos con perfiles de inversión diferenciados. Su equipo de analistas y gestores disponen de servicios externos de contratación y análisis de fondos a través de AllFunds Bank, con 350 gestoras internacionales y más de 18.000 fondos.
